Structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine grâce à des montages juridiques et fiscaux sur-mesure, conçus par des experts diplômés de l'AUREP.
Prendre rendez-vousL'ingénierie patrimoniale consiste à structurer et coordonner l'ensemble de votre patrimoine — juridique, fiscal, financier et successoral — afin de le faire fructifier et de le transmettre dans les meilleures conditions. C'est une approche d'architecte : on part de vos objectifs pour bâtir le bon montage.
À Bordeaux, Garonne Patrimoine conçoit des stratégies sur-mesure pour chefs d'entreprise, professions libérales et familles. Diplômés de l'AUREP Clermont, référence nationale en ingénierie patrimoniale, nous maîtrisons l'articulation entre droit civil, droit fiscal et stratégie d'investissement.
Photographie complète de votre situation : actifs, passifs, revenus, fiscalité, régime matrimonial et objectifs de vie. La base de toute stratégie solide.
Holding patrimoniale, SCI, démembrement de propriété, choix du régime matrimonial : les bons outils pour organiser et protéger votre patrimoine.
PER, assurance-vie, déficit foncier, PEA, flat tax, IFI : nous activons les leviers adaptés pour réduire votre imposition en toute sécurité.
Donation-partage, pacte Dutreil, assurance-vie, démembrement : anticiper pour transmettre plus, dans de meilleures conditions fiscales.
Nous commençons toujours par comprendre avant de préconiser. Après un audit complet, nous modélisons plusieurs scénarios chiffrés et vous présentons leurs effets concrets : fiscalité, revenus, transmission. Vous décidez en toute clarté, puis nous orchestrons la mise en œuvre avec vos autres conseils.
Cette démarche s'inscrit dans la durée : un interlocuteur dédié suit l'évolution de votre patrimoine et ajuste la stratégie année après année, au gré des évolutions de votre vie et de la législation. Indépendants, nous n'avons qu'un objectif : le vôtre.
La gestion de patrimoine couvre le conseil et le suivi au quotidien. L'ingénierie patrimoniale désigne le volet technique et sur-mesure : la conception des montages juridiques et fiscaux les plus adaptés à votre situation.
Cela dépend de votre situation. Une holding peut optimiser la fiscalité des dividendes et faciliter la transmission, mais ce n'est pas systématique. Notre audit le détermine objectivement.
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Notre rémunération est transparente et adaptée à la mission, expliquée clairement avant toute décision.
Un premier rendez-vous gratuit pour analyser votre situation et identifier les leviers d'ingénierie patrimoniale adaptés, à Bordeaux.
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